В ЦБ рассказали, как турфирмам избежать блокировки счетов

Центробанк выпустил памятку для предпринимателей, в которой рассказал, как добросовестным компаниям избежать блокировки счетов, и что делать, если это все-таки произошло. Соответствующий документ опубликован на сайте ведомства.

 

 

Так, согласно рекомендациям представителям бизнеса, в числе которых туристические компании следует:

  • Своевременно сообщать банку и ФНС России об изменениях (ОСВЭД, учредители, директор, адрес фактического ведения бизнеса и т. д.);
  • Проверять записи ФНС России в ЕГРЮЛ о месте регистрации. Тут важно отметить, что ФНС проверяет адрес регистрации посредством направления письма. В случае, если ответ на такое письмо не приходит в течение 6 месяцев, то ведомство получает право на ликвидацию ИП.
  • Подробно заполнять платежные документы: максимально подробно указывать назначение платежа — не просто «по счету/договору», а с конкретным указанием услуг/товаров/работ.
  • Своевременно предоставлять документы по запросу банка. «При запросе банком договоров предоставляйте не только сами договоры, но и дополнительные соглашения к ним и иные документы, являющиеся основанием для проведения операции. Пиши подробные письменные пояснения для банка о схеме и особенностях ведения бизнеса (если они есть), чтобы максимально раскрыть суть тех или иных операций», — уточнили в ЦБ.
  • Не дробить свой бизнес на много разных фирм и ИП. «Дробление бизнеса сигнализирует о схемах, направленных на минимизацию налоговой базы, и возможных налоговых преступлениях», — уточняется в тексте.

Помимо этого в памятке ЦБ дает ответы на самые распространенные вопросы. Например, что делать, если запрашиваемые банком документы были предоставлены несвоевременно или не в полном объеме. «Непредставление в банк запрошенных им документов и информации может быть основанием для отказа в проведении операции / заключении договора банковского счета (вклада). На этом этапе и происходит направление сведений об отказе от проведения операции / заключения договора банковского счета в Росфинмониторинг. Только по результатам рассмотрения представленных вами ранее запрошенных и недостающих документов (отсутствие которых ранее привело к первичному отказу) банк вправе принять решение об устранении вами оснований, в соответствии с которыми им ранее было принято решение об отказе от проведения операции, и направить соответствующее сообщение в Росфинмониторинг. Если банк направил вам ответ о невозможности пересмотреть свое решение об отказе на основании представленных вами документов, но вы убеждены, что данное решение банка не обосновано, вам необходимо обратиться в МВК», — говорится в памятке.

Источник